SMART CONSULT

SmartConsult bildet einen ganzheitlichen datenbank-gestützten Prozess zur Beratung und zum Abschluss von Versicherungsprodukten. Je nach Beratungsthema und Produkt wird für den Anwender ein Schritt-für-Schritt-Beratungsprozess abgebildet. Die Datenbank ermöglicht die Abbildung der Beraterstruktur und Speicherung aller Kundendaten und Beratungsprozesse. Kundendaten können aus dem bestehenden Verwaltungs- oder CRM-System laufend importiert werden und stehen für Analyse und alle Beratungsprozesse in aktueller Form zur Verfügung. Abgeschlossene Angebote können über die Schnittstelle automatisch in das bestehende Verwaltungs- oder CRM-System exportiert werden.

 

 

Die Privatkunden-Analyse in metaSolution führt den Kunden Schritt für Schritt erklärend zu seiner bestehenden Versorgungslücke. Die Analyse kann komplett oder für ausgewählte Bereiche erstellt werden und ist sowohl für den Bildschirmverkauf als auch für den Ausdruck optimiert. In der Berechnung können bestehende Absicherungen wahlweise automatisch geladen, manuell ergänzt oder weggelassen werden.

Module:

• Altersvorsorge
• Riester-Rente
• Basis-Rente
• bAV-AN Betrachtung
• bAV-AG Betrachtung
• Schichtenanalyse
• Berufsunfähigkeit
• Hinterbliebenen-Absicherung
• Unfallvorsorge
• Pflegevorsorge
• Krankentagegeld
• Vermögensschutz SACH

 

Anpassungsmöglichkeiten Untermodule:

• Meine Lebenssituation
• Fakten zum Thema
• Wie hoch sollte meine Absicherung sein?
• Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu?
• Welche private Versorgung besteht?
• Was sind die Folgen im Versicherungsfall / Versorgungsfall?
• Was wird empfohlen?

 

Berechnungsmethodik

• nach Wunschsumme durch den Kunden
• Ermittlung der Versorgungslücke nach DIN SPEC 77222
• Ermittlung der Versorgungslücke nach eigenen Analysekriterien

Nach §61 VVG hat der Versicherungsvermittler die Kundenberatung zu dokumentieren und dem Kunden auszuhändigen.  SmartConsult sammelt alle relevanten Informationen, welche in der Beratung erfasst oder erstellt wurden und führt diese automatisch in einer VVG-Beratungsdokumentation zusammen. Die Beratungsdokumentation orientiert sich an den Anforderungen des VVG und am Arbeitskreis Beratungsprozesse.

 

 

• Beraterdaten nach VVG
• Kundendaten
• Allgemeine Beratungsdaten
• Kundenwunsch
• Beratungsthema
• Angebote und Beraterempfehlung
• Kundenentscheid
• Allgemeine Heinweise
• Vereinbarungen und Unterschrift

 

Sowohl alle von smartConsult erstellten Dokumente (Angebote, Vergleiche, Analysen) als auch alle VVG-Unterlagen (Antrag, AVB) werden dauerhaft gespeichert. Je nach Beratungsanlass und Kunde kann ein Beratungsexposé bestehend aus den benötigten Dokumenten mit wenigen Klicks als PDF zusammengestellt und präsentiert werden. Möglicher Aufbau nach Auswahl durch den Anwender:

 

• Deckblatt im CI des Beraters
• Beraterdaten nach VVG im CI des Beraters
• Versorgungsanalyse mit Handlungsempfehlung im CI des Beraters
• Marktvergleich im CI des Beraters
• Angebotsübersicht im CI des Beraters
• Beratungsdokumentation im CI des Beraters
• VVG Angebot / PIB / AVB
• VVG Antrag / Generischer Antrag

 

In smartConsult sind von allen in Deutschland zugelassenen Versicherungsgesellschaften und Dienstleistern die Original-Angebotsprogramme in aktueller Version hinterlegt, zusammen mit den Online-Rechnern und aktuellen Dokumentenbibliotheken.

 

 

In smartConsult können zu einem Kunden eine Reihe von Dokumenten erstellt werden, welche in ein Beratungsexposé integriert werden können:

 

• Datenerhebungs- und Aktualisierungsbogen
• Kündigung, Bestandsübernahme, Beitragsfreistellung
• Vertragsübersicht Haushalt
• Ausgabenübersicht Haushalt
• Vermögensübersicht Haushalt
• Individuelle Beratungsdokumentation
• Maklerauftrag
• Persönliche Daten
• Datenschutzerklärung
• Individuelle Dokumentenintegration