SMART CONSULT

Professionelle Beratung mit System

Modul

SMART CONSULT eignet sich für alle Makler und Finanzdienstleister, die Ihren Kunden einen herausragenden Service bieten und selbst möglichst zeiteffizient arbeiten möchten. Die Software unterstützt Berater dabei, Kundengespräche noch fokussierter zu gestalten und begleitet Sie durch den gesamten Beratungsprozess. Alle Daten werden dort gespeichert, wo sie benötigt werden – die wiederholte Eingabe entfällt. SMART CONSULT können Sie überall nutzen, Sie benötigen lediglich einen internetfähigen Browser.

Smarte Datenerfassung

Die einmalige Eingabe eines Kunden genügt zur Durchführung von Analyse, Beratung und Dokumentation

Auf einen Blick

Gegenüberstellung von Tarif- und Leistungsmerkmalen für die Sparten LV, KV, SACH, KFZ

Anschlussfähig

Übertragen Sie Kunden-Daten aus Ihrem System in SMART CONSULT und verarbeiten Sie automatisch Vertragsabschlüsse

Schnell

Erstellen Sie Angebote, Vergleiche, Analysen, Vertragsübersichten, Vorher-Nachher-Übersichten und Exposes

Kundendaten – alle vertriebsrelevanten Informationen

Die Kundendaten gehören zu den kostbarsten Informationen eines Beraters. metaSolution ermöglicht die Erfassung eines Haushalts mit sämtlichen Kundendaten, Ausgaben, Beziehungen und Verträgen. Die einmalige Eingabe der Daten genügt.

Analyse der Versorgungslücken und Handlungsbedarf

Der Kunde erhält zu jedem Beratungsthema eine Zusammenfassung seiner Versorgungssituation mit Hinweis auf seine Absicherungshöhe, seine gesetzliche Versorgung, seine bestehende Versorgung, seine Versorgungslücke und die Handlungsempfehlung.

Tarif-Vergleich mit Leistungsanalyse

Mit den hinterlegten Kundendaten können in Sparten LV-, KV-, SACH- und KFZ-Tarifberechnungen und -Vergleiche auf Knopfdruck erstellt werden.

Angebot Gegenüberstellung

Aus dem Vergleich könenn einzelne Tarife dauerhaft als Angebot mit allen Tarifdetails, Betrag, Leistungen und den VVG-Unterlagen gespeichert werden.

Dokumentation

Alle relevanten Informationen für die Beratungsdokumentation werden erfasst und zusammengeführt. Durch Textbausteine zu jeder Sparte wird die Eingabe von Beraterhinweisen vereinfacht und unkompliziert.

Beratungsexposé

Alle erstellten Dokumente (Angebote, Vergleiche, Analysen) als auch alle VVG-Unterlagen (Antrag, AVB) werden dauerhaft gespeichert und können mit wenigen Klicks als ein Beratungsexposé zusammengestellt und präsentiert werden.

Alle Funktionen im Überblick

TAAS − Tarifierung, Angebot, Antrag, Setorder
Nach der BIPRO Normierung TAAS wird unterschieden in Tarifierung, Angebot, Antrag und Setorder (online-Abschluss). In metaSolution werden zur Abbildung der Versicherungs-Tarifwelt aus allen Versicherungssparten die besten am Markt verfügbaren Datenlieferanten und Verfahren als auch die Produktgeber selbst in einem System kombiniert.

Sparte LV
Tarifierung und Berechnung: über Webservice oder Rechenkern der VU
Angebot: Original Angebot, PIB, AVB,
Antrag: Original Antrag vorbefüllt

Sparte KV
Tarifierung und Berechnung: über GEWA-COMP WEBSERVICE
Angebot: smartConsult Angebot, Original PIB, Original AVB,
Antrag: Original Antrag vorbefüllt

Sparte SACH
Tarifierung und Berechnung: über INNOSYSTEMS WEBSERVICE
Angebot: smartConsult Angebot, Original PIB, Original AVB,
Antrag: INNOSYSTEMS Antrag mit Online-Abschluss oder als PDF Antrag

Sparte KFZ
Tarifierung und Berechnung: über TRIXI WEBSERVICE
Angebot: smartConsult Angebot, Original PIB, Original AVB,
Antrag: TRIXI Antrag mit Online-Abschluss oder als PDF Antrag

Systembeschreibung und Ablauf
SmartConsult bildet einen ganzheitlichen datenbank-gestützten Prozess zur Beratung und zum Abschluss von Versicherungsprodukten. Je nach Beratungsthema und Produkt wird für den Anwender ein Schritt-für-Schritt-Beratungsprozess abgebildet. Die Datenbank ermöglicht die Abbildung der Beraterstruktur und Speicherung aller Kundendaten und Beratungsprozesse. Kundendaten können aus dem bestehenden Verwaltungs- oder CRM-System laufend importiert werden und stehen für Analyse und alle Beratungsprozesse in aktueller Form zur Verfügung. Abgeschlossene Angebote können über die Schnittstelle automatisch in das bestehende Verwaltungs- oder CRM-System exportiert werden.

 

 

Analyse Versorgungslücken und Module
Die Privatkunden-Analyse in metaSolution führt den Kunden Schritt für Schritt erklärend zu seiner bestehenden Versorgungslücke. Die Analyse kann komplett oder für ausgewählte Bereiche erstellt werden und ist sowohl für den Bildschirmverkauf als auch für den Ausdruck optimiert. In der Berechnung können bestehende Absicherungen wahlweise automatisch geladen, manuell ergänzt oder weggelassen werden.

Module:

  • Altersvorsorge
  • Riester-Rente
  • Basis-Rente
  • bAV-AN Betrachtung
  • bAV-AG Betrachtung
  • Schichtenanalyse
  • Berufsunfähigkeit
  • Hinterbliebenen-Absicherung
  • Unfallvorsorge
  • Pflegevorsorge
  • Krankentagegeld
  • Vermögensschutz SACH

 

Anpassungsmöglichkeiten Untermodule:

  • Meine Lebenssituation
  • Fakten zum Thema
  • Wie hoch sollte meine Absicherung sein?
  • Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu?
  • Welche private Versorgung besteht?
  • Was sind die Folgen im Versicherungsfall / Versorgungsfall?
  • Was wird empfohlen?

 

Berechnungsmethodik

  • nach Wunschsumme durch den Kunden
  • Ermittlung der Versorgungslücke nach DIN SPEC 77222
  • Ermittlung der Versorgungslücke nach eigenen Analysekriterien

VVG konforme Dokumentation
Nach §61 VVG hat der Versicherungsvermittler die Kundenberatung zu dokumentieren und dem Kunden auszuhändigen.  SmartConsult sammelt alle relevanten Informationen, welche in der Beratung erfasst oder erstellt wurden und führt diese automatisch in einer VVG-Beratungsdokumentation zusammen. Die Beratungsdokumentation orientiert sich an den Anforderungen des VVG und am Arbeitskreis Beratungsprozesse.

 

 

  • Beraterdaten nach VVG
  • Kundendaten
  • Allgemeine Beratungsdaten
  • Kundenwunsch
  • Beratungsthema
  • Angebote und Beraterempfehlung
  • Kundenentscheid
  • Allgemeine Heinweise
  • Vereinbarungen und Unterschrift

 

Beratungsexposé
Sowohl alle von smartConsult erstellten Dokumente (Angebote, Vergleiche, Analysen) als auch alle VVG-Unterlagen (Antrag, AVB) werden dauerhaft gespeichert. Je nach Beratungsanlass und Kunde kann ein Beratungsexposé bestehend aus den benötigten Dokumenten mit wenigen Klicks als PDF zusammengestellt und präsentiert werden. Möglicher Aufbau nach Auswahl durch den Anwender:

 

  • Deckblatt im CI des Beraters
  • Beraterdaten nach VVG im CI des Beraters
  • Versorgungsanalyse mit Handlungsempfehlung im CI des Beraters
  • Marktvergleich im CI des Beraters
  • Angebotsübersicht im CI des Beraters
  • Beratungsdokumentation im CI des Beraters
  • VVG Angebot / PIB / AVB
  • VVG Antrag / Generischer Antrag

 

Gesellschaftssoftware, Onlinerechner und Dokumente
In smartConsult sind von allen in Deutschland zugelassenen Versicherungsgesellschaften und Dienstleistern die Original-Angebotsprogramme in aktueller Version hinterlegt, zusammen mit den Online-Rechnern und aktuellen Dokumentenbibliotheken.

 

 

Ergänzende Funktionen aus der Kundenansicht
In smartConsult können zu einem Kunden eine Reihe von Dokumenten erstellt werden, welche in ein Beratungsexposé integriert werden können:

 

  • Datenerhebungs- und Aktualisierungsbogen
  • Kündigung, Bestandsübernahme, Beitragsfreistellung
  • Vertragsübersicht Haushalt
  • Ausgabenübersicht Haushalt
  • Vermögensübersicht Haushalt
  • Individuelle Beratungsdokumentation
  • Maklerauftrag
  • Persönliche Daten
  • Datenschutzerklärung
  • Individuelle Dokumentenintegration

Nutzer

Berechnungen pro Stunde

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